房仲統計今年1到8月六都建物繼承、贈與移轉件數變化指出,中南部民眾偏好以贈與方式,把房子移轉給子女,大台北則是等房風潮持續升高,台北市建物繼承量年增逾5%,新北年增也逾3%。EndFragment
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瑞銀財富管理針對全球高淨值投資者與企業家進行最新調查,台灣富裕投資者對未來全球經濟樂觀情緒降至 48%,低於全球 (53%)、亞洲 (68%) 平均值,而最讓富豪擔憂的主要是,擔憂長期經濟競爭力 (52%) 與全球貿易衝突 (49%) 與政治環境 (45%)。也因為擔憂未來大環境不確定性,因此讓投資人出現「現金為王」的想法,對台灣富裕投資者而言,最感興趣的投資領域包含創造收益或收入 (58%)、長期投資主題 (56%) 與可持續投資 (55%)。
用保單提前傳承家產,小心被課10%~20%贈與稅。安永(EY)執業會計師吳文賓指出,如果父母無償變更保險契約要保人為子女、無償幫子女繳保費、要保人為父母但受益人是子女等三種情況,都會被認定為贈與。
中央銀行總裁楊金龍日前在立法院財委會指出,全球經濟面臨四大黑天鵝,分別是美中貿易衝突、英國脫歐、中國大陸經濟金融問題及地緣政治,但他提醒還有一個巨大但不容易被發現的「灰犀牛」,也就是日本、歐洲等地區低利維持良久,未來可能有突發的不利影響。事實上,這類型的灰犀牛自今年年初以來,已經不斷地成長。甚至不只在已開發國家,連新興國家央行也競相降低利率。低利率環境已是全球普遍現象
香港財政司長陳茂波昨(6)日以「公共安全」為題發表的網誌文章強調,香港不會實施外匯管制,港幣可自由兌換,資金可自由進出,這是「基本法」的莊嚴保障。
陳茂波強調,香港不會實施外匯管制,港幣可自由兌換,資金可自由進出,受「基本法」保障,同時也透過聯繫匯率制度,穩定港元匯率,呼籲市民不要輕信流言。香港政府會繼續保持高度警覺,做好金融安全的防衛工作,以確保香港金融穩定。 金融市場動盪有多嚴重?看看投資市場高階中實戶代表家族辦公室(family office)的投資回報就可以體會。《全球家族辦公室報告》顯示,2018年和2019年的亞太區新興市場最佳投資報酬分別為16.4%、6.2%,全球平均投資報酬則分別為15.5%、5.4%,兩年之間的回報差距比腰斬還要糟糕,只差沒像金融海嘯期間的慘狀。
根據晨星統計,美國特別股共同基金最新的8月資金流向,總計淨流入3億美元,且已連續第八個月淨流入,今年以來累計淨流入33.2億美元,顯示因中美貿易情勢反覆、英國脫歐難題、中東地緣政治風險等不確定下,加上市場貨幣寬鬆,資金青睞具高信評和高息的特別股,適度配置有利強化投資組合抗震與收益。
國際貨幣基金(IMF)與世銀總裁周二同聲警告全球經濟展望惡化,IMF新任總裁喬治艾娃(Kristalina Georgieva)表示,貿易衝突導致全球經濟成長同步放緩,貿易戰可能讓2020年全球經濟損失7,000億美元,約占總生產毛額(GDP)的0.8%。加上英國脫歐、歐洲經濟成長遲緩,和貿易不確定性,將讓2019年的經濟成長進一步走疲。
壽險業今年不斷調降宣告利率,「嚇跑」一堆逐利率而居的保守理財族,尤其以網路投保利變年金最明顯,首季宣告利率2.76%時,一張頂多100萬元的保單,三個月業績破10億元,第二季及第三季陸續降宣告利率後,第三季業績不到第一季的四成。
【退休養老】日本近年出現「下流老人」問題,意即老年人缺乏財務來源,無法養老,甚至必須去養更年邁的父母。內政部統計,台灣90歲以上有13萬6,238人,其子女多半都逾65歲,出現「老人養老老人」現象,甚至必須拿退休金來奉養父母,「下流老人問題」恐怕比日本更嚴峻。隨著醫療科技先進、平均壽命延長,銀髮族該如何投資理財,才能享有財富充裕的老年生活?
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